Home / Other / تجمع محافظ ETF الأساسية والاستكشافية بين أفضل المؤشرات والاستثمار النشط

أنت تقرأ Entrepreneur United States ، وهو امتياز دولي لشركة Entrepreneur Media. ظهرت هذه القصة في الأصل MarketBeat

هناك العديد من الطرق لتخصيص محفظة ، بما في ذلك نهج “الأساسي والاستكشاف”. تجمع فلسفة الاستثمار هذه بين أفضل سمات صناديق المؤشرات مع الميزة الإضافية للموضوع أو القطاع أو الصناديق المدارة بنشاط.

المساهم في Depositphotos.com / Depositphotos.com – MarketBeat

تقوم Core-and-Satellite بضخ الانضباط في تخصيص الأصول مع فرصة لإضافة ألفا ، مما قد يزيد من عائدك إلى ما وراء عائد السوق العالمي الأوسع.

أظهرت العديد من الدراسات الأكاديمية أن تخصيص الأصول يمثل الجزء الأكبر من نتائج المحفظة. بمعنى آخر ، هذا يعني إنشاء محفظة تتضمن أصولًا مختارة عن عمد من الأسهم والسندات ، ومخصصة بنسب مئوية محددة مع التركيز على العائد المطلوب لتحقيق أهدافك المالية.

هذا بعيد كل البعد عن مجموعة من “الأشياء” ، وهو شيء كنت أراه كثيرًا عندما يأتي العملاء الجدد إلى شركتي الاستشارية.

يمكن أن يؤدي توقيت السوق وانتقاء الأسهم إلى تحقيق مكاسب على المدى القصير والمتوسط. إذا كان لديك صبر وثقة في الأسهم ، يمكنك حتى الجلوس من خلال التصحيحات العادية والاحتفاظ بها لسنوات.
التركيز على التخصيص الأساسي أولاً

ومع ذلك ، فإن تخصيصك الأساسي على المدى الطويل يكون أكثر أهمية. هذا لأنه على عكس الأسهم الفردية ، من الأسهل تطوير محفظة ذات عائد متوقع وملف تعريف مخاطر. يساعدك ذلك على التخطيط لدخلك التقاعدي. الأسهم الفردية أكثر تقلباً بكثير حتى من سلة من صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم ، والتي تتميز بطبيعتها ببعض التنويع.

بالنظر إلى ذلك ، كيف يمكنك تنفيذ حافظة الأعمال الأساسية والأقمار الصناعية إذا كنت ترغب في الاستفادة من إدارة أكثر نشاطًا مع موثوقية الفهارس وفعاليتها من حيث التكلفة؟

ابدأ بتحليل ملف تعريف المخاطر الخاص بك. أؤكد هذا كثيرًا عند الكتابة عن إنشاء المحفظة ، ولكن من الأهمية بمكان إذا كنت تريد أن تدوم بيضة عش التقاعد كما تفعل. يستخف العديد من الأمريكيين بالمبلغ الذي سيحتاجون إليه للتقاعد ، لأنهم أيضًا يقللون من إنفاقهم ، ولا يربطون النقاط بين الدخل والنفقات.

يبدأ التوازن الأساسي بين الإدارة النشطة واستثمار المؤشر بقرارات حول نسبة الأصول الأساسية التي ستخصصها للفهرس أو الصناديق السلبية. هذا هو المكان الذي تخصصه وفقًا لتحمل المخاطر لديك.

(وبغض النظر عن ذلك ، فإن التحمل “العالي” للمخاطر ليس شارة شرف. يعتمد تحمل المخاطر على عدد من العوامل ، بما في ذلك أفقك الزمني وأصولك القابلة للاستثمار. لا يمكنني إخبارك بعدد العملاء الذين تصوروا أنهم يمتلكون تحمل مخاطر عالية ، ولكن يصاب بالذعر عندما ينخفض ​​السوق ، وهو بالضبط عكس تحمل المخاطر العالية.)
مناهج مختلفة للاستكشاف

قد يختلف مزيج المؤشر والموضوع أو الاستثمارات النشطة عبر القطاعات. على سبيل المثال ، قد تمتلك صندوق مؤشر S&P 500 عادي الفانيليا مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، ولكنك تريد إضافة بعض ألفا مع أسهم التكنولوجيا عالية النمو. في هذه الحالة ، ربما تدار بنشاط مؤسسة ARK Innovation ETF (NYSEARCA: ARKK) قد يضاعف عودتك. ومع ذلك ، حتى هذا النوع من الاستثمار الساخن ليس مضمونًا ؛ بينما عادت ARKK ETF 152.82٪ في عام 2020 ، لكنها انخفضت بنسبة 6.24٪ هذا العام.

وهنا يأتي دور الطبيعة التكتيكية لـ “الجوهر والاستكشاف”. إذا كانت مخصصاتك التكتيكية غارقة في ركود ، فقد ترغب في بيع الأموال وتحويلها إلى شيء يعمل بشكل جيد ، أو الاستثمار في موضوع مختلف.

كن حذرًا أيضًا إذا كنت تعتقد أن الموضوع ساخن ومقدر له أن يرتفع إلى مستوى أعلى. على سبيل المثال ، من بين عدد الصناديق المتداولة في البورصة المشفرة المتاحة حاليًا ، فإن معظمها حاليًا في حالة تصحيح وقد لا تكون في نقاط شراء مثالية.

تعد Core-and-Explore طريقة رائعة للمستثمرين الذين يرغبون في السهولة والقدرة على التنبؤ بشكل أكبر بأموال المؤشرات ، ولكنهم يرغبون أيضًا في الاستفادة من الأصول التي يتفوق فيها الأداء حاليًا أو الذين قد يرغبون في استكشاف قناعة بشأن منطقة معينة من السوق.

هناك عدة طرق يمكنك من خلالها بناء جزء “الاستكشاف” من محفظتك. على سبيل المثال ، لا يتعين عليك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة النشطة أو السمات فقط ؛ يمكنك تضمين فهارس القطاع لإضافة ألفا ، مثل صندوق SPDR لاختيار قطاع الطاقة (NYSEARCA: XLE)، وهو مؤشر ETF الرائد في قطاع S&P 500 في الأشهر الثلاثة الماضية.


Source link

Content Sources: Google - Youtube - Tumblr

About admin

Check Also

3 قطاعات لا يمكن للمستثمرين تجاهلها في عام 2022

لا توجد أشياء مؤكدة في الاستثمار ، لكن هذه القطاعات الثلاثة لديها محفزات قوية لدعم …

3 خيارات للأسهم الصحية للعام الجديد

وفقًا لـ Merriam-Webster ، قد تكون قرارات العام الجديد موجودة منذ أواخر 17ذ قرن. تشير …

سيكون عام 2022 عامًا رائعًا (لكن الأمر متروك لك)

تمت ترجمة هذا المقال من موقعنا الطبعة الاسبانية باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي. قد توجد أخطاء …

Recent Comments

No comments to show.